Dansk
English
Årsopgørelsen for 2024 er officielt klar d. 24. marts, og det betyder, at det igen er tid til at tjekke, om du kan se frem til overskydende skat eller om du skal forberede dig på en restskat.
Hos TaxHelper har vi siden 2021 identificeret over 313 millioner kroner i skattefradrag, som danskerne selv havde overset. Og nu er vi klar med vores 5 bedste tips til, hvordan du kan sikre dig, at du får mest muligt tilbage i skat for årsopgørelsen 2024.
Mange danskere tror fejlagtigt, at alle relevante skattefradrag automatisk er inkluderet i årsopgørelsen. Men virkeligheden er en anden, og det kræver ofte en ekstra indsats for at sikre, at man får det hele med.
Aske Buemann, medstifter af TaxHelper, understreger vigtigheden af at være proaktiv: "Det er især det manuelle kørselsfradrag, som mange danskere kæmper med, og boligejere bør være særligt opmærksomme på fradrag i forbindelse med låneomlægninger i 2024. Kørselsfradraget er igen i år essentielt, da det ikke automatisk indberettes af SKAT, hvilket kan overraske mange og potentielt føre til et skattesmæk. Sidste år oplevede knap 1 million danskere netop dette."
It only takes 15 minutes to try TaxHelper and you'll get an average of DKK 2,704 extra back in tax
At the same time, you only pay if you get a tax saving.
Her kommer de 5 fradrag, som vi hos TaxHelper oplever flest går glip af. Det er nogle af de fradrag, flest får hjælp til på vores platform, hvor vores brugerne i gns. finder lige over 10.000 kr. i glemte fradrag. Så der kan være mange penge at finde.
Selvom kørselsfradraget er et af de mest almindelige fradrag, som over en million danskere benytter sig af årligt, er det stadig en af de største kilder til oversete fradrag. En væsentlig årsag er, at SKATs forudindtastede oplysninger ikke altid er korrekte, forklarer Aske Buemann: “Vi ser jævnligt tilfælde, hvor den afstand SKAT har beregnet til arbejdet, ikke stemmer overens med den faktiske køreafstand. Dette er typisk i byområder, hvor den hurtigste rute via motorvej kan være længere end den korteste vej gennem byen. I sådanne situationer er det tilladt at angive den faktiske køreafstand i stedet for den af SKAT foreslåede korteste rute.”
En yderligere komplikation er, at kørselsfradraget i de seneste år ikke automatisk er blevet inkluderet i årsopgørelsen. Revisionshuset BDO har estimeret, at dette har resulteret i, at op mod 680 millioner kroner i skattefradrag er gået tabt for mere end 40.000 borgere. Det er derfor afgørende at kontrollere og korrigere kørselsfradraget manuelt i din årsopgørelse.
Mange boligejere benyttede sig af de svingende renter i 2024 til at omlægge deres realkreditlån for at opnå en kursgevinst. I den forbindelse er det vigtigt at være opmærksom på de forskellige gebyrer, der betales til bank og realkreditinstitut, da disse kan give adgang til betydelige skattefradrag.
“Gebyret ‘garantiprovision’ og ‘differencerenter’ er eksempler på fradrag, som boligejere ofte overser, men som kan beløbe sig til fradrag på op til 20.000 kr. Disse fradrag er relativt ukendte, og vores erfaring viser, at de sjældent bliver indberettet korrekt af borgerne selv”, påpeger Aske Buemann.
For boligejere og lejere er der særligt godt nyt i årsopgørelsen for 2024. Servicefradraget, er nemlig blevet markant forhøjet. I 2024 er det maksimale servicefradrag pr. person næsten fordoblet til hele 11.900 kr. inkl. moms (mod 6.600 kr. i 2023).
Det forhøjede servicefradrag i 2024 giver dig altså mulighed for at spare endnu flere penge i skat, hvis du har benyttet dig af rengøring, vinduespudsning, børnepasning eller fået udført havearbejde i løbet af året. Sørg for at tjekke, om du har fakturaer for de ydelser, der berettiger til servicefradraget, og husk at indberette dem korrekt i din årsopgørelse.
Selvom mange banker og finansielle institutioner opererer i Danmark og automatisk indberetter renteoplysninger til SKAT, er der undtagelser. Nogle banker har ikke formelt "driftssted i Danmark" og foretager derfor ikke automatisk indberetning. Eksempler på dette er Ferratum og Bank Norwegian, som er baseret i henholdsvis Malta og Norge. Hvis du har lån i disse eller lignende banker, skal du selv sørge for at indtaste renteudgifterne i din årsopgørelse, og det kan dreje sig om betydelige beløb, der berettiger til fradrag.
Epinion har tidligere estimeret, at op mod 1 million danskere årligt glemmer at udnytte rejsefradraget. Hvis du har deltaget i kurser, konferencer, rejser eller lignende i forbindelse med dit arbejde, kan du være berettiget til fradrag, selv hvis din arbejdsgiver har dækket udgifter til kost og logi. Fradraget kan udgøre op til 5.000 kr. om ugen og kræver primært, at du har haft mindst én overnatning ude og været væk i mere end 24 timer.
Aske Buemann forklarer: “Satserne og beregningen af rejsefradraget justeres årligt, og SKATs egne data viser, at der sker fejl i beregningen i omkring hver tredje tilfælde. Mange tror fejlagtigt, at rejsefradraget kun gælder for lange rejser til udlandet, men det er ikke korrekt. Det afgørende er, at man har været væk i mindst 24 timer og har været nødsaget til at overnatte ude – så er der potentiale for fradrag.”
In TaxHelper, we help you find the deductions you're entitled to. You answer a few simple questions that take just 15 minutes to complete.
Then we report the deductions, and you get an extra DKK 2,704 back in tax. At the same time, you only pay if you get a tax saving.
.webp)
